【2024美股入門教學攻略】10大交易規則、股票分析網站就在這!

慢活學院

2024年5月5日 下午 4:19

先了解為什麼美股值得投資?

世界第一大經濟體、交易制度健全

在講所有美股入門的內容以前,我相信你已經知道美國是現在世界第一大經濟強國,這一點你應該不會否認對吧,再加上美股是全世界最活絡的股市,時時刻刻都影響著全世界的經濟。(不然為什麼美國經濟好,全球就會跟著好呢?)

再來,美股股市的市值大,不像台股市值較小容易被人為操控漲幅,例如蘋果公司(AAPL) 的市值連巴菲特、比爾蓋茲都沒辦法控制它的股價,更別說美股大盤了。

簡單來說,美股除了是目前全世界最大的經濟體外,也是股市最活絡、交易制度最健全的地方!

美國世界第一大經濟體

美國經濟體大約佔了整個世界的約60%,是世界第一經濟大國!圖片來源:https://www.statista.com/

 

 

美股入門前你需要準備?

在投資美股以前,你一定要懂投資美股的規則,這就像你參加一場金錢與股權的遊戲,如果你不懂遊戲規則你覺得有可能會贏這場遊戲嗎?會成為勝利者嗎?

 

所以事不宜遲!美股入門第一大重點就是「美股的交易規則」,先把交易規則弄懂了以後,我們再一起近一步了解更多關於三大指數、三大交易所、基本面還有常用網站等資訊吧!

 

 

美股入門:10大交易規則

 

詳細規則

交易時間

夏令時間(3月中~11月中)21:30~04:00
冬令時間(11月中~3月中) 22:30~05:00

交易單位

1股為單位,買進賣出

交易手續費

無交易手續費(海外券商)

交割時間

T+2日

漲跌幅限制

無漲跌幅限制

熔斷機制

美股大盤跌7%,交易暫停15分鐘(第一階段)

財報公布日

每年1月、4月、7月、10月的第3週

股票代碼

1~5個英文字母的縮寫

股票分割

使得股票面額變小、股票數量增加,但整體價值不變

稅務問題

1. 非美國人資本利得免稅

2. 非美國人扣股息稅30%

3. 台灣政府:100萬以下免申報、670萬以上需繳稅

 

1. 美股交易時間

想要投資美股,總是要知道美股的交易時間吧!不然你想要去股市買賣股票,可是卻在不是營業時間的時候去,那還是找不到買家跟賣家。

美股市場的交易時間是以美國東部時間的09:30~16:00(遇到假日、國定假日都不開盤喔!),但美國有分夏令、冬令時間,對應到台北時間分別是夏令時間(3月中~11月中) 21:30~04:00、冬令時間(11月中~3月中)22:30~05:00。

 

美股開盤時間:日光節約時間

 

 

2. 美股交易單位

美股一張股票是100股,不過在美股市場的交易基本上都是以「1股」為買進單位,所以投資美股都是1股1股買進跟賣出,相對資金門檻也比較低。

 

☛ 延伸閱讀:什麼原因大家都在投資美股?美股台股10個重點比較

 

 

 

3. 美股交易手續費

通常是單筆計算手續費價格,每家證券商不同,也有券商是依照交易股數收費,也有海外券商如:Firstrade、嘉信理財是不收交易手續費(限上市公司,基本上我們也都買上市公司的股票)。當然如果你是使用國內證券公司的複委託的交易方式來投資美股,這個交易手續費通常都會有最低收取限制(20~35美元/筆)。

 

☛ 延伸閱讀:美股怎麼買?搞清楚複委託、海外券商的差異,弄懂了再去買美股!

 

 

4. 美股交割時間

美股市場的制度是T+2日 ,交割的意思就是一手交錢、一手交股票的動作,T是你下單成交買進或賣出股票的日子,+2的意思是買賣資金與股票的轉移會在在2個工作日後實際發生。(2017-09-05後正式從T+3改為T+2囉!詳情可見:U.S. SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION)

 

 

5. 美股漲跌幅限制

美股市場單一股票並無漲跌幅限制,所以有時候可以看到一支股票大漲或者大跌,這樣的好處是一家公司的好消息或壞消息,通常一天就能將股價反應完畢,投資人也不用太擔心這樣的制度,美股市場還是有熔斷機制來保護投資人,避免投資人不理性。

 

 

6. 美股熔斷機制

熔斷機制有點像是保險絲燒掉的概念,熔斷機制共設計了3個階段:

第1階段:當日美股大盤下跌7%,股市會暫停交易15分鐘,讓投資人冷靜,15分鐘後再重新開放交易。

第2階段:當日美股大盤下跌13%,股市會再次停止交易15分鐘。

第3階段:當日美股大盤下跌20%,股市當天提前會直接關門提早休市。(如下圖)

 

🔺 雖然美股沒有盤中漲跌幅限制,但是他們有保護股市的「熔斷機制」。圖片來源:慢活夫妻自製

 

 

7. 財報公佈日

美國證券交易委員會(SEC)對美國上市公司公告的要求,規定要公開披露公司財報資料。所以美股的上市公司會在每年1月、4月、7月、10月的第3週前會公告每季的財務報表。

 

☛ 延伸閱讀:股票基本面分析看什麼?10個投資新手必學的財務數據指標

 

 

8. 美股股票代碼

美股的股票代碼是由1~5個英文字母的縮寫組成,例如:信用卡公司Visa(V)、美妝保養品的雅詩蘭黛集團(EL)、麥當勞(MCD)、蘋果公司(AAPL)、汽車BMW(BMWYY),如果你看到代碼是5碼且結尾是 Y 或 F 代表是上櫃公司(非上市公司),通常購買這類公司的股票都需要收取交易手續費。

 

 

 

9. 股票分割

股票分割又會稱為股票拆分,當一家公司股票太高時,則會執行分股的動作,可以使得股票面額變小、股票數量增加,但整體價值不變,可吸引更多投資人參與市場,例如100元×100萬股,可以股票分割成10元×1000萬股。

假設你原本有1股蘋果公司的股票,當今天蘋果公司宣布要股票分割,1股分為2股,假設拆分前股價是300元,拆分後你會拿到2股150元的蘋果股票。股票分割前你擁有價值300元的蘋果股票,股票分割後你還是一樣擁有價值300元的蘋果股票,總價值沒有變動,只是持有的股數變多,單價看起來變比較低而已。

 

☛ 延伸閱讀:1分鐘看懂美股指標性三大指數:道瓊、納斯達克、標普500指數!

☛ 延伸閱讀:美股入門10大規則、選券商、配息、稅務超完整解說!點我看完整文章

 

⬆︎ 如果用看的還是不太熟悉?沒關係!用影片說明來幫助更加的你了解!!

 

 

10. 美股稅務問題

稅務問題1:非美國人扣30%股息稅

美股對外國人會扣30%的配息稅,這個稅金券商會先預扣,所以拿到的現金已經是扣過稅的股息了。

但如果投資的是外國企業在美股掛牌上市,例如英國企業所配的股息則不需要扣30%的配息稅,另外部分國家則是扣不到30%的稅,這些是依照不同國家有不同的%數。

另外美股所領到的股息在台灣算是海外所得,每年5月的綜合所得稅必須申報,但也不用太擔心,因為台灣對於海外所得有很高的扣抵稅額670萬,所以每年獲利沒有超過670萬就不用煩惱還要再多繳一層稅囉!

 

☛ 海外所得詳細規定建議你去看看財政部公告:https://www.etax.nat.gov.tw

 

【補充】:

那如果你不想被扣到這30%的股息税有三個方法可以解決(如下)

✔ 方法1:只買沒配息的股票,單純只賺價差,這樣就完全沒有股息稅的問題了(Adobe 、 Amazona 這類不發股息的股票我們也可能會持有)

✔ 方法2:買美國上市的英國股票 ADR,這樣你領到的股息就完全不會扣到稅(但別為少繳一點點稅,損失掉美國本土好公司的資本利得漲幅)

✔ 方法3:跟我們一樣,只在乎美國股市中好公司可以帶來更多的回報,對於股息稅真的沒有很 care,因為看得夠遠的話美股可以帶來超多價差回報和股息

 

 

稅務問題2:可以申請退稅把錢要回來嗎?

如果真的被扣30%配息稅讓你全身不舒服、覺得吃到虧,想要把這30%的稅要回來,當然有辦法!但非常不建議這樣做,原因有兩個:

1. 申請程序比台灣報稅複雜10倍以上,手續費、郵寄費等等成本或許就比30%配息稅還要多,而且不一定可以30%全數退還給你。

2. 只要第一次申請退稅成功後,你的個人資料就會開始被美國國稅局(IRS)追蹤,往後每一次都要如期報稅,如果有漏報稅、申報不實就可能被重罰1萬美元以上罰金甚至還要坐牢。

 

小結論:基於以上兩個原因,建議你還是別為了申請退稅造成自己的困擾!

 

 

稅務問題3:遺產稅相關問題

如果你的年齡還不到60歲,投資美股的金額沒超過500萬台幣的話,建議這個問題可以先跳過。

 

投資人身故,家屬可以申請領回在券商投資美股的資金也可以直接轉到家屬個人的證券戶,但必須在身故後9個月內處理完畢,並且需要繳納遺產稅,其中免稅額60,000美元,若60,000美元以上課15%~35%稅,採累進稅率。

所以建議如果有投資美股盡量還是讓家人了解狀況(讓另一半、父母知道都好),以防意外發生時才不會讓辛苦累積的財產消失。

 

那如果你還是很介意遺產稅的問題,或許複委託是個選擇,但複委託就會遇到交易成本過高、大幅降低長期投資績效等問題,更何況在台灣也一樣會有遺產稅問題喔。

 

 

 

常用的美股分析網站

想研究美股的財報、業務內容及尋找想投資的公司,但不知道該去哪裡找資料嗎?沒關係,這邊整理好幾個常用、好用的網站,讓你不用像無頭蒼蠅般找不到可用的資訊了!

 

1. Morningstar

Morningstar 網站


Morningstar 晨星幾乎是投資美股的人都有在用的網站,網站內可以看到近10年的財報數據以及公司的基本資料、配息時間、本益比、對手有哪些等等資訊,對剛進入美股的新手來說是幫助非常大的一個網站!

 

美股入門 Morningstar_1
美股入門 Morningstar_2
美股入門 Morningstar_3

 

 

2. Yahoo Finance

Yahoo Finance 網站


記得一定要是英文版的 Yahoo,而且是要 Yahoo Finance 才能看到美股個股的歷史股價走勢唷~直接從台灣的 Yahoo 搜尋是看不到美股的!因為台灣版的股市你只看得到台股的部分~

 

美股入門教學:yahoo 1
美股入門教學:yahoo 2

 

 

3. MoneyDJ 理財網

MoneyDJ 理財網


這是繁體中文的網站,你可以快速搜尋公司的基本資料、業務內容、產業地位等等,對於一個想深入了解美股公司的美股新手來說是一個很淺顯易懂的網站,你為搜尋出來就是你最熟悉的中文資料,所以你會比較好吸收~

 

美股入門教學:MoneyDJ 理財網 1
美股入門教學:MoneyDJ 理財網 2

 

 

4. FINVIZ.com

FINVIZ.com 網站

 

這個網站除了可以找到美股上市公司外,也能找到全世界其他國家上市的股票,方格子越大代表在該產業的市值越大;或是你也可以另外用 Bubble 的方式讓更視覺化各個公司的市值大小還有漲跌幅。

美股入門教學:Finviz 1
美股入門教學:Finviz 2

 

 

5. Simplywall

Simplywall 網站

 

「Simplywall」這個網站提供了很視覺化的股票分析,可以讓你一眼看初一間公司的「價值、未來、過去、體質、股息」等訊息,也就是說包起來的面積越大,就像是這檔股票的評分越高的感覺~

以下面這張圖來說,Visa 就是一個體質與過去表現都很好的一間公司,可以明顯從圖上面看到在 PAST、HEALTH 上表現得非常好。

美股入門教學:simplywall

 

 

美股年度10-K財報去哪找?

如果想要跟巴菲特一樣能夠賺大錢,絕對不能忽略學習看點公司財報。

想看美股公司整體的財報,包含財務數據、營收來源、營運狀況、未來展望、市場風險性等等資訊,可以直接在Google 搜尋「(美股代碼) 10-K」,其中10-K指的就是公司年度財報的意思。

若是季財報則是10-Q,而8-K是公司有重大事件時才會發布;若要搜尋的是非美國公司而在美股掛牌上市,就改成「美股代碼 20-F」。

看不懂英文的人沒關係,只要把段落複製到Google翻譯,就能輕鬆閱讀了喔! (我們兩個人其實也是這樣看,比較快~)

 

 

本文轉載自慢活夫妻 George & Dewi,原文於此

文章標籤

# 美股教學# 美股入門教學# 美股投資# 美股入門