【美股台股10個重點比較】什麼原因大家都在投資美股?

慢活學院

2023年11月19日 上午 11:30

美股與台股10個重點比較

接觸台股或許是許多你投資的第一步,又或許你才剛接觸投資不久,但我相信最近有越來越多關於投資美股的訊息,當然這歸功於資訊大爆發,我們才會有機會接觸到美股投資相關的消息。

當然會有很多人就此把美股拿來跟台股做比較,下面就讓我們來告訴你美股和台股之間到底有哪幾項重大的差別吧!

 

 

台灣股市

美國股市

股票選擇

較少,台股上市櫃共1,700多檔

較多,美股光上市公司就7,600多檔股

公司類型

多屬於中小企業。

幾乎是全球化企業。

像是迪士尼、可口可樂、星巴克、蘋果

整體市值

佔全球總體經濟1~2%

佔全球總體經濟53~59%

每日交易量

較小

非常大

下單手續費

0.1425%的交易手續費

Firstrade、嘉信理財
 海外券商零手續費

股息發放

幾乎是每年發放1次

多為每季發放

交易時間

股市開盤交易 9:00~13:30
盤後零股交易 13:30~14:30

夏令時間 21:30~4:00
冬令時間 22:30~5:00
(價值投資不需要盯盤,掛預約單即可)

交易幣別

台幣

美元

漲跌幅限制

單日漲跌幅最高10%

無漲跌幅限制,但有融斷保護機制

 

 

1. 美股選擇大於台股選擇

美股可以投資標的超越你的想像,台股的市場約有1,700多檔股票;美股市場光上市公司就有8,000多檔股票。你可能會覺得在台股1,700多檔都不知道怎麼選公司了,那8,000多是不是就更難挑了?

如果你是這樣想,那可就真的想錯方向了!如果你認真想一想,就會知道台灣是個以電子、科技為主的市場,所以很容易投資選擇都是你不一定理解的科技產業,這樣下來其實很難達到資產配置分散風險的效果。

 

在美股的市場中,除了科技業之外,民生用品、零售、服務、醫療健康、能源產業、金融產業多元且豐富,而且還有很多海外知名企業都會到美股掛牌,投資的選擇很多,很容易找到你知識圈範圍的公司。

 

 

2.直接買美股好公司,不買台股概念股

台股市場很喜歡投資所謂的「概念股」,但是投資概念股的風險就是當關注的概念發生變化的時候,那就會產生很巨大的變動。

舉個例子來說蘋果概念股,最常提到的是台積電(2330)、鴻海(2317)、穩懋(3105),雖然他們都是蘋果的廠商,但是可以從兩個問題來想「萬一蘋果更換廠商呢?」、「蘋果是廠商的唯一客戶嗎?」,有可能他們是蘋果的供應商,但蘋果不一定是他們公司的主要客戶,如果真的很喜歡蘋果產品,那麼直接投資蘋果公司會是更好的選擇。

 

 

3.美國是全球最大經濟體

美國現在世界超級強國,同樣在經濟體中也是全世界第一大的經濟體,佔全球股票市值份額非常的大!

基本上算是穩定性比較高、報酬率也比較漂亮的一個經濟體國家,所以投資在美股中通常也會有比教高的報酬喔。

 

美股一股多少錢?美國世界第一大經濟體

🔺 而美國實際經濟體大約佔了整個世界的約60%,是世界第一經濟大國!圖片來源:https://www.statista.com/

 

 

4.美股市值大,台股市值小

因為美股的市場實在太大了,不太會有投資人或投資機構大量買進個股,就影響股票的漲跌,因為在美國他們根本撼動不了市場價格,股票價格都是市場所有人給予的。

而台灣因為市場相對較小,很多都是中小型企業,因為公司的市值小,會因為法人進場就有機會影響個股單日的漲跌,可能造成連續漲停或跌停,因為這樣的結果很容易讓散戶跟單,但是投資結果反而不如預期,甚至是慘賠。

就是場大小來看,美股市場相對於散戶而言更安全、更公平!

 

 

5.美股盤中非常多零股交易

美股投資的最小交易單位是「1股」,以可口可樂舉例來說1股的價格大約是60美元,換算下來大概是1,800元台幣,投資門檻可能比你想像中的還要低。也因為美股都是以1股為交易單位且交易量很充足,所以非常容易成交,也不用擔心買貴的問題。

 

雖然台股也開放盤中零股交易了,不過台灣市場還是習慣以1張(1,000股)來購買,零股交易本身交易量就比較少,如果有遇到成交量比較小的個股,很容易買到「貴一點的價格」,也有可能會遇到不容易賣出的狀況。

 

 

6.美股股息成長、股息再投入

在台股多數人喜歡有穩定配息的金融股或是電信三雄,但是在美國好公司的股息只會一年比一年多。

以可口可樂(KO)為例子,它股息已經連續成長超過60年,也就是說從1963年持有可口可樂這家公司的股票,可口可樂每年配給股東的錢就一年比一年多~

 

美股與台股的差異性比較-dividend成長

🔺 美股具有股息不斷成長的特性。 資料來源:dividend.com

 

美股大多數公司是「季配息」,而且只有配現金股息並沒有配股票股利的機制,但是美股海外券商還提供投資人設定「股息再投入計畫(Dividend Reinvestment Plan , DRIP)」的服務,當你領到股息的當下券除繳給政府的稅金後,剩下的股息券商會自動幫你購買原本的股票,而且最小單位可以買到小數點第三位的股數(例如:1.001股) ,幫你加速資產的累積。

 

☛ 延伸閱讀:股息再投資是什麼?開啟這個功能就讓資產加入累積

 

 

7.美股股價較不受除息影響

因為美股多數公司都是採用「季配息」,因為每3個月就發一次,所以單次配息的金額不會太多,而且「美股每天在市場的股價波動」通常都大於「配息造成的波動」。

 

而台股基本上都是以年配息為主,所以一次發的金額相對比較多,所以除息當天股價就直接少很多,會造成股價下跌的錯覺,如果股價又沒有回到除息前的價格,就會發生領到股息卻賠了價差的狀況。

 

☛ 延伸閱讀:美股股息怎麼領?4個跟領股息相關的重要日子

 

 

8.美股券商交易「零手續費」

很多美股的海外券上都是交易零手續費,像是 Firstrade 第一證券、嘉信證券 Charles Schwab 都是不錯的券商,同時這兩家也是美股四大券商之一,零手續費對投資人來說可以讓投資股票時候省下許多成本。

而投資台股就會收取「交易金額 × 0.1425%的手續費」,如果是賣出的時候還需要繳交 0.3%證券交易稅,不要看這個手續費比例不大,累積起來可能一年也要上萬元的成本喔!

 

☛ 延伸閱讀:美股券商有哪些優缺點?前4大美股券商介紹

 

 

9.美國內需市場大

🔺 美國內需消費占經濟動能70%以上。 資料來源:MacroMicro

 

從上面的圖片,就可以看出美國自己的內需消費就佔了 GDP 近70%,因為市場需求明顯比台灣大很多,所以企業在經營上也會比較有穩定的獲利,自然公司倒閉的機會就小很多。

 

 

10.美股長期比台股報酬更高

用全球、美國、台灣市場代表性的ETF做比較,可以看出從2009年到現在,美國代表的ETF的長期報酬率>台灣市場>全球市場。

  • 全球市場代表ETF:VT(紅色線)
  • 美國市場代表ETF:SPY(藍色線)
  • 台灣市場代表ETF:0050(綠色線)

 

🔺 SPY、VT、0050長期的投資報酬率。 資料來源:yahoo finance

 

從上面的圖就是看出,投資美國代表性的ETF長期下來你的投資報酬率,會贏過大多數的投資台股投資人。

 

☛ 延伸閱讀:SPY、VOO、IVV美股大盤ETF該怎麼選?S&P500 ETF 比較

☛ 延伸閱讀:更詳細的美股交易規則介紹,點我看完整文章

 

 

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