【美股股息怎麼領?】4個跟領股息相關的重要日子

慢活學院

2024年1月18日 上午 5:45

美國股市自紐約證券交易所(NYSE)成立,到現在已經有200多年的歷史,是全球成熟的市場之一。裡面其實有很多公司都是成立超過百年的企業,而且你一定也聽過的公司,像是可口可樂(KO)、百事可樂(PEP)、寶僑(PG)、金百利克拉克(KMB),這些公司不僅歷史悠久、營運也不錯,在公司獲利的情況下也有機會將公司賺到的利潤定期或者不定期地回饋股東,最常見的回饋方式就是「發放股息」。

 

什麼是股息?

股息或稱股利,英文是Dividend,這個意思是公司將當年度賺到的錢扣除掉成本後將一部分的盈餘分配給股東,你可以想像就是現金分紅給股東。

當然公司也不一定會百分之百把所有賺到的錢都發給股東,有時候公司正在成長階段,發展需要資金投入研發新品、開發新的技術、擴增廠房或購買設備,同時要保留資金以因應未來的不確定性的風險。所以不是所有公司一定都會發股息給股東,發放股息只是公司回饋股東的其中一種方式,像股神巴菲特經營的波克夏公司、Goolge、Amazon都是沒有發放股息的公司。

 

 

股息發放率(Payout Ratio)

因為公司不一定會把當年賺到的錢全部都分給股東,所以有個詞叫股息發放率(Payout Ratio),代表股息與盈餘的關係,指公司從盈餘中拿多少出來配息的比例,舉例來說,假設公司今年每股盈餘是10元,而公司決定每股配發5元的股息回饋給股東,這樣的話股息配發率就是5元 ÷ 10元 × 100%=50%。而美股中中常見的配發率大約落在50% ~70%。

 

股息發放率不一定越高越好,其實取決於一家公司本身的發展狀態,如果一家才剛起步的公司,每年的股息配發率都是100%,也不一定是好事,因為公司都把賺到的錢用來回饋股東了,等於公司沒有留下資金給自己作為發展用,這樣就要思考這樣公司還有成長性嗎?反過來看,沒有發股息的公司,不一代表公司不好、沒有賺錢,有可能公司把錢拿去做進一步的發展了。

 

 

美股股息多久領一次?

你可能會想知道美股到底多久配息一次?大部有配息的美股公司,基本上都是每季配息一次(每三個月),但也有公司是月配息、半年配息、年配息,甚至不配息都有。其實配息的頻率與次數都是公司決定,要記得股息只是公司回饋股東的一種方式。

 

而且美股中有很多公司股息都是越發越多,再搭配上海外券商可以開啟股息自動再投入(DRIP)的功能,長期下來可以加速資產的累積。股息自動再投入計畫是當你領到股息扣除要繳給政府的稅金之後,剩下的股息券商會自動幫你買入原本的股票。

 

美股與台股的差異性比較-dividend成長

🔺 可口可樂公司的股息不斷成長。 資料來源:dividend.com

 

☛ 延伸閱讀:股息越發越多?連續50年股息成長的公司

 

 

股息再投資計畫 DRIP

「股息再投資計畫」的英文叫做「Dividend Reinvestment Plan」會被縮寫成DRIP,也有人叫「股息再投入計畫」。

 

大部分的人都知道領到股息之後如果把領到的錢再買進原本個股票,就可以加速達到複利的效果,不過以台灣的投資市場來說這些都是需要手動操作。但是「股息再投資計畫」是由美國券商提供的「全自動、免手續費」服務,只要在你的券商帳戶的股息再投資設定打開,當你每一次領到股息的時候,扣除要給政府的稅金,剩下的股息券商會替你自動買進原有股票,而且最小可以買到0.001股的小單位。

 

而且美股很多公司都是每一季發一次股息,這樣每一季都可以自動買進新的股票,新的股票就會幫你帶來新的股息,你想一想美股股息越發越多加上複利雪球越滾越快,長期下來複利效果的威力會很驚人。

 

☛ 延伸閱讀:股息再投資是什麼?一個小小步驟可以讓資產翻上好幾!

 

 

配息的四個重要日期

你可能會很好奇,如果我買了美股,到底什麼時候可以領到股息?這邊就要跟你說一下4個跟領股息有關的日子,下面就用蘋果公司當例子,從左到右分別是「配息金額」、「除息日期」、「發放日」、「登記日」、「宣佈日」、「配息頻率」,蘋果公司的配息是頻率是「每季」,後面我們會跟你說這4個日期分別代表什麼意思。

 

▲ 此為蘋果公司在2023年其中一季的配息資料。資料來源:Seeking Alpha

 

 

1.宣佈日 Declare date:

公司董事會公佈配息相關決策的日子,公司會再宣布日當天公告這一季要發放多少現金股利,同時也會公司除日期與支付日期,還有一些相關的條款,這些資訊你都可以在公司的官網查詢的到。

 

 

2.除息日 Ex–dividend date:

公司公布除息日之後,交易所或者清算商會在除息日這一天執行除息的動作,也就是在除息當天公司的股價會扣除發放股息的金額,假設除息前的股價是10元,公司配發1元股息,這樣在除息當天開盤時的股價就會變成9元。

如果你想要領股息,最晚要在除息的前一天購入股票成為股東才能享有配息的權力,在除息日當天才購買股票的人是沒有辦法領到股息的喔~

 

 

3.登記日 Record date:

公司在記錄該次配息中,所有股東名冊的日子,一般會在除息日後的2天進行,投資人必須在除息日前買入該公司股票,才會被登記在名冊上,但是這個只是公司內部的作業,這個日子和股東比較沒有關係。

 

 

4.發放日 Payout date:

在該次配息紀錄中,股東真正領到股息的日子,不過美國法律有規定股息是需要繳交股息稅的,所以券商會協助扣繳對應的股息稅額,剩下的才是你真正領到的股息。

至於會扣多少股息稅,如果是美國的本土的上扣除30%股息稅,但是如果是購買ADR(其他國家的企業到美股掛牌上市的公司)則是依照該國家的稅法規定,例如購買台積電(TSM),就是依照台灣的稅法扣除21%;投資英國的公司,英國是不扣股息稅的。

 

☛ 延伸閱讀:美股股息稅要繳30%?解開買美股繳股息稅的金鑰

 

 

美股的市場中有很多發股息的好公司,其中更隱藏著每年股息越發越多的優質公司,這也是為什麼我們這喜歡美股的市場,像是你一定喝過的可口可樂(KO)、還有以日常活用品為主的寶僑(PG),這些都是股息方放超過50年的公司,這樣的公司你是不是也很心動呢?但是這不是投資建議阿~在投資前我們還是建議你要好好了解這間公司的財務經營狀況喔~如果你不知道該怎麼選擇公司,下面放了兩個連結都可以幫助到你學會如何篩選公司囉~

 

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