【IB盈透證券開戶】2025年IB開戶圖解流程教學＋身份驗證

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慢活夫妻 George & Dewi

2025年8月26日下午 11:40

美股入門

IB盈透證券的全稱是Interactive Brokers ，目前是全球規模最大的一家網路券商，因為他開戶沒有限制入金門檻，算是對新手相當友善。

這篇文章會用超詳細的圖解帶著你一步步來完成在IB盈透證券的開戶流程以及身份驗證，趕快往下看吧！

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我的錢放在IB盈透證券安全嗎？

IB 盈透證券從1978年於美國創立到現在已經快五十年了，除了規模越來越大、用戶數越來越多之外，它也在美股中有上市，股票代碼是 IBKR，這代表你可以查到他們的財務報表，並且可以清楚掌握他們的經營狀況，相信這會讓投資者感到比較安心。

另外比較多新手擔心的地方是因為IB盈透證券是網路券商，代表他沒有實體據點，這會不會比實體券商更不安全呢？

其實不用擔心，因為 IB 盈透證同時受到兩個大型監管機構監管，一個是美國證券投資者保護基金（SIPC）的成員，SIPC 提供成員中的投資者每個帳戶最高50萬美元的保障，另外他們也受美國金融業監管局（FINRA）監管， FINRA 負責確保券商遵守法律和規定。所以基本上你可以放心使用IB贏夠證券投資美股。

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☛ 延伸閱讀：美股券商優缺點比較！前4大美股券商推薦｜美股開戶推薦｜手續費比較

☛ 延伸閱讀：IB盈透證券好嗎？IB盈透證券的優缺點、手續費統整

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IB開戶前準備

正式開始進行開戶之前，有幾件事你可以先準備好，到時候開戶就能更順暢：

台灣身分證正本
護照（要看你的英文名字）
手機之後會需要「安裝IB盈透證券的APP」

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IB開戶教學

這邊就正式開始IB開戶！

IB盈透證券的過程會比較繁瑣一點，不過不用擔心，每一個步驟我們都會告訴你該怎麼做、怎麼寫，只要照著下面的步驟教學就行囉。

對了，這篇是以台灣人開戶作為示範，如果你是其他國籍，例如美國、香港的話，可能會有部分資料要自行調整填寫喔！原則上就是照實填寫就對了！

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Step.1 建立帳號、選擇帳戶類型

首先是先建立你的帳號密碼，用戶名稱記得要使用英文。

還有如果你後面如過申請到一半不小心跳出網頁，可以重左下角的「點擊此處」登入直接重之前的步驟開始喔，就不用全部重新重來～

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回到你的信箱，打開你剛剛填寫的email去做信箱驗證～

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記得要看寄件人是「Interactive Brokers」的信，如果一直沒收到信件的話，建議從垃圾郵件或是廣告郵件那邊看看，有時候信件會在那邊出現！

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接下來，帳戶類型選「個人」，底下語言改成你習慣的語言（通常是繁體中文），就可以點選「開始申請」囉！

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Step.2 填寫個人資料、資產來源

接下來要照著表格照實填寫個人資訊，最上面的姓名可以填寫中文。

但世界下來下面就是得填寫英文的名字和姓氏了，請仔細檢查護照上的名字有沒有拼錯，記得一定要讓英文名字請填寫跟護照上一樣的英文名字。

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地址方面可以填寫中文，不用特別翻成英文沒關係。

另外手機號碼部分，記得我嗯是台灣所以前面是+886開頭，然後不用填寫0，如果還是不知道怎麼填的話，可以看下面圖片中的示範喔。

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記得「我有納稅人識別號」這個項目要打勾，因為我們在台灣有繳稅！

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這邊你可以用身分證或是護照來申請都可以，那圖片這邊是以護照申請當作範例。

最下面一定要選擇「否」，因為一般人通常沒有從事證券交易相關的工作。如果不小心填錯，請記得打給客服專線，告訴他們你這邊填寫錯誤了。

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香港電話客服：+852-3107-8333，週一～週五，08:00 – 17:00

中文線上客服：需注意香港工作時間（台灣時間 08:00~17:00）

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這部分是IB要確認你的收入來源，所以一定要照實填寫。

通常財富來源會是「工作收入」、「市場投資」、「股息收入」，其他的儘量不要亂勾，不然很容易被要求補資料。

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這邊為了保護你的帳號，這裡可以設定幾個安全問題，不要選太複雜的問題以免自己到時候忘記XD

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最後進行手機簡訊驗證，好了按「提交」。

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Step.3 選擇帳戶類型和可交易商品

帳戶類型看你的需求去做選擇，再來收入和資產值這裡就照實填寫，但也不要寫太低，以免申請被拒絕。

在寫的時候注意他的單位是美金，所以要做個換算，並且照著「資產淨值>流動資產淨值>年度淨收入」的規則去寫，因為這是正常有在存錢的資產大小順序。

現金帳戶：入金多少美元就只能花多少美元，不能進行融資或融券。
保證金帳戶：可使用槓桿，進行融資（借錢買股票）與融券（放空交易），在買賣時資金比較靈活。

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收入和資產填寫參考範圍：

年度淨收入：45,000~50,000 USD

資產淨值：250,000~500,000 USD

流動資產淨值：50,000~75,000 USD

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另外，如果想買賣 TQQQ、SQQQ 這類商品的話，建議要夠選「從活躍交易和投機中盈利」

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再來，交易經驗同樣不要寫太低，因為可能會影響到你之後帳戶可交易的權限，特別是你想交易選擇權或是購買兩三倍的ETF等商品。

在經驗這塊如果寫得太低，非常有可能只能買賣現股，其他只有有一點點風險的都不可以買賣，更不可以融資。

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以下兩個規管信息，照我們圖示的填寫「否」就可以囉，因為大部分人都不具有上市公司股權10%以上股份。

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【股票收益增強計劃】：

這邊建議做長期投資的話，就不要開啟，因為這會影響到股東長期的權益。

下面部分可以填寫透過「橫幅廣告、社交媒體或Youtube」得知的。

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Step.4 資料確認、W-8Ben

接下來這部分主要是針對非美國公民身分的投資人，主要是要聲明你不是美國稅務居民，所以要免除美國相關稅務。（美國人資本利得要繳稅，台灣人可以免除，這不是一大福份嗎？）

這邊的資訊要仔細檢查有沒有填寫正確，然後「我不能享受美國稅務協定優惠」這個要打勾。

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這裡全部勾「是」，然後進行電子簽名

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Step.5 簽署交易協議

再次確認資料正確性、協議及披露底下全部打勾。可以直接點選「I agree to all documents listed below」

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進行電子簽名（用打字的）、然後點左下角或右上角的「繼續申請」。

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Step.6 驗證身份及地址

接著進行身份驗證，點選「身份驗證」。

這部分一定要驗證通過，否則帳戶和入金會無法通過。

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選擇身分證、填寫身分證字號、有效期限選「否」。（台灣的身分證沒有有效期限）

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這裡選擇「簡化驗證」比較快，然後在條款這裡按「本人同意」。

等等就會開始用手機進入AI線上身份驗證的流程。

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用手機掃描你畫面上的專屬 QR code，千萬不要掃下面的 QR code，因為每個人當下開戶的連結是獨一無二的專屬連結喔！

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照著指示用手機鏡頭拍攝身分證正反兩面。

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拍身份證時請注意反光，否則會很容易身份驗證失敗。

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確定都沒問題的話的話，點擊「繼續」。

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照著指示用手機的前鏡頭自拍，自拍時手機離臉部不要太遠不然會不成功。

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到這裡就完成身份驗證，就可以等待審核啦～

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Step.7 提前激活 IB Key

這步驟是為了保護你的帳戶，需要你先下載好 IB 的APP，然後用手機掃描畫面上的 QR code，沒有的話掃完 QR code 畫面會自動跳轉到下載頁面。

👉 ios手機點這裡下載

👉 android手機點這裡下載

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打開APP後選「我有帳戶」，然後登入你註冊時輸入的帳密。

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接著畫面拉到底下會看到這裡有 IB Key 的激活按鈕，點擊下去「激活」就完成囉！等到帳戶真正開通後你的IB帳戶就會被二次驗證保護了。

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Step.8 等待帳戶審核通知

以上步驟都完成就可以等候官方審核了，審核通過會寄一封信給你，收到這封信的話恭喜你，可以準備入金開始你的美股投資之路了！

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IB 手續費方案怎麼選？

IB 盈透證券的手續費收費方式有幾種不同的方案，一種是階梯式收費，一種是固定式收費。

那到底階梯式收費跟固定式收費差別在哪呢？這邊幫你整理好一個清楚的表格：

	IBKR Pro 階梯式	IBKR Pro 固定式	IBKR Lite版
收費標準	0.0005～0.0035美元／股交易量收費級距（美元／股）： ≦30萬股：0.0035 30萬股～300萬股：0.0020 300萬股～2,000萬股：0.0015 2,000萬股～1億股：0.0010 ＞1億股：0.0005	0.005美元／股	0.002美元
最低收費金額（每筆訂單低消）	0.35美元	1.00美元	0.003美元
最高收費金額（每筆訂單的收費上限）	交易金額 × 1％	交易金額 × 1％	0.00美元
第三方費用	監管費用、交易所費用、清算費用、代收費用	監管費用	監管費用
適用範圍	全部用戶	全部用戶	僅美國用戶
適合誰	小股數交易	大股數交易	美國人