【2024美股券商優缺點】前4大美股券商推薦｜美股開戶推薦｜手續費比較

如果你想要投資美股，當然就需要準備一個投資美股的券商帳戶，這個就像是你要去遊樂園玩之前，必須先拿到遊樂園的門票一樣，擁有一個投資美股的券商帳戶就像遊樂園的入場券一樣。

不過到底要怎麼選擇美股券商？又有哪些券商可以選擇呢？這邊我們幫你整理前4大美股券商，讓你知道這4家公司的差異喔～

美股開戶比較：Top4海外券商總整理

券商的資訊五花八門，每一家的開戶門檻、限制都不一樣，都有自己的優、缺點，如果一個一個是不是讓你看的眼花撩亂？

這邊我就把比較有名的4家海外美股券商，分別是 Firstrade 第一證券、Charles Schwab 嘉信證券、Interactive Brokers IB 盈透證券、富途證券富途牛牛，這幾間公司比較給你看。

補充說明：

你可能還聽過 TD Ameritrade 德美利證券，但是 TD 這家公司證券，因為已經被嘉信證券給併購了，目前不開放申請開戶了，現在只能在嘉信證券開戶。

不過好消息是現在嘉信證券和 Firtsrade 都是沒有開戶門檻的喔！所以就看看自己喜歡哪一間券商就是申請吧，基本上沒有太多差別。（但我們是比較喜歡嘉信證券啦～）

☛ 延伸閱讀：Firstrade 美股開戶教學，3分鐘超完整圖解流程，含入金電匯教學

☛ 延伸閱讀：複委託跟海外券商的差異在哪裡？我該怎麼選？

美國券商1：Firstrade 第一證券

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☛ 延伸閱讀：Firstrade 美股開戶教學，3分鐘超完整圖解流程，含入金電匯教學

• 1985年由華人劉錦杭創立，因此中文化服務、介面做的最好（但這間跟台灣的第一商業銀行一點關係都沒有喔，只是剛好中文名稱類似）。
• 沒有實體營業據點，僅是網路券商，雖然沒有掛牌上市，但是安全度和上面 TD Ameritrade 一樣是 Finra和 SIPC 的成員。
• 可投資商品種類：股票、ETF、債券、基金、期貨、選擇權。
• 24小時中文客服（台灣地區免費電話：00801-856-958），和 email 中文客服chinese@firstrade.com。
• 開戶申請非常快速，花15分鐘就可以送件完成囉。
• 開戶沒有金額限制，所以非常適合小資族使用。

美國券商2：Charles Schwab 嘉信證券

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☛ 延伸閱讀：美股「嘉信證券」開戶教學，一步一步超完整圖解開戶流程

• 成立於1971年，是美國最大網路券商，也有其他銀行業務（美股代碼：SCHW）。
• 有跨國 Visa 提款卡且提領免手續費（但是台灣用戶無法申請）。
• 可投資商品種類：股票、ETF、債券、基金、期貨、選擇權。
• 之前的25,000美金開戶門檻已經取消囉！可以直接零元開戶！
• 優點是開戶時間很快，服務也很優質，大約7天就可以完成。
• 由於收購了之前TD的用戶，總用戶數算是比較多人的券商。
• 目前TD Ameritrade已經和嘉信證券合併（股票同為代碼：SCHW），但是嘉信證券保留了 TD Ameritrade 原本舊有的下單軟體「thinkorswim」。
• 嘉信證券也有提供中文客服，台灣地區可以撥打00801-13-6758試試看，如果你已經是用戶的話可以登入帳號＞前往服務＞ 電話傳真與訊息＞國際免費電話號碼，找到聯繫資料。

美國券商3：InteractiveBrokers ( IB 盈透證券)

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☛ 延伸閱讀：IB盈透證券好用嗎？手續費划算嗎？3大優缺點比較

• 成立於1977年，全球最大網路券商，美股有掛牌上市 （美股代碼: IBKR）。
• 一個帳戶可以投資全球31個國家的金融市場，還能購買未上市股票。
• 平台功能強大，但交易軟體介面複雜，一般人比較難學會使用。
• 開戶程序稍微繁瑣，現在有分為 LITE 版和 PRO 版，兩種版本優不同差別。可參考：IB官網
• 注意美股交易是有些微手續費的，每一股酌收 US$0.005，低消是 US$1.0。
• 比較適合專業投資戶或資金雄厚的大戶，小散戶較不適合。

美國券商4：富途證券 Futu Inc

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• 成立於2012年並在2019年於那斯達克 NASDAQ 掛牌上市，也是美國金融業管理局（FINRA）、美國證券投資者保護公司（SIPC）的成員。
• 主打華人市場用戶，提供全中文化介面、全中文線上客服，讓中文母語人士投資美股能更直覺、更安心。
• 旗下的APP「富途牛牛」主打一站式交易，可以直接用手機下單、查詢港股及美股的即時報價，介面的設計上非常直覺流暢。
• 提供社交平台「牛牛圈」，可以在這裡討論股票相關知識。
• 開戶流程非常簡單快速，下載富途牛牛APP之後申請流程10分鐘內即可完成。
• 提供電匯入金（如果你有美國銀行帳戶也可以用ACH入金）。
  
  

開海外券商好嗎？

你可能會有些擔心，畢竟上面介紹的券商公司都在海外，平常交易或是其他服務幾乎都是透過網路作業，會不會有什麼風險？

這個你倒是可以很放心，上面介紹的4間海外券商都是美國證券投資者保護基金（SIPC）及金融業監管局（FINRA）的成員，必須受到相關金融法規的約束。

你也有可能會擔心如果券商倒閉的話怎麼辦？其實 SIPC 都提供投資者50萬美元的保障，相當於台幣1,500萬的保障，對於投資者而言是一個很好的保險呢！不用太擔心錢在國外會不見的問題。

而且你認真想一想，你只是透過券商去幫你買股票，券商只是幫忙你處理這個業務，假如你透過券商幫忙買可口可樂的股票，可口可樂上面的股東名單紀錄是你的名字，即使券商倒閉，你還是可口可樂股東這個是不會變的，你還是可以找其他券商去幫你承接股票買賣業務就好。

🔺SIPC 美國證券投資者保護基金提供每位投資者50萬美元保障。圖片來源：sipc.org

使用海外券商的優點

1.投資選擇多

只要使用海外券商，基本上都可以投資美股市場的所有公司，光是上市的公司就超過8,000家，而且裡面很多都是全球的知名企業，Apple、Google、Amazon、META、McDonald's…等等。

這讓投資人在投資有比較多元的選擇上，交易也會比較靈活，可以彈性的去調整與配置自己的投資組合。

2.零手續費或交易手續費低

像 Firstrade 與嘉信證券都提供上市公司及ETF買賣交易零手續費，這對於投資人來說可真的是很大的福利，比起複委託而言單筆交易就有最低交易手續費（20～35美元）的限制，真的是省下太多的交易成本了。

如果是資金充足、交易量大的投資人，使用複委託可能還好，但是如果是資金較小的人，如果只想買1股可口可樂，假設股價是60美元，就要付超過20美元的手續費，這樣的交易成本對小資金的投資人來說實在是太高了～

3.可開啟股息再投資計畫 DRIP

「股息再投資計畫」英文是「Dividend Reinvestment Plan，DRIP」，也有人叫「股息再投入」。股息再投資的功能是由美國券商提供的「全自動、免手續費」服務，假如你在美國券商裡面有設定股息再投資，在每次你領到股息之後扣除需要繳的稅金，剩下的股息券商會自動幫你買原本的股票，複委託是沒有辦法設定股息再投資計畫。

假設你買了可口可樂的股票，在可口可樂發股息之後，扣除稅金剩下的股息券商會在幫你自動買可口可樂的股票，你可能會想要是領的股息不夠買一股怎麼辦？

不用擔心券商最小單位是0.001股。你可能又會想0.001股也太少，但是你好好想一想，下一次發股息的時候這0.001股也會為你帶來新的股息喔！所以絕對不要小看0.001股的威力。

假如你本身是想做長期投資的人，這個功能真的是很方便，因為是完全自動化的動作，你不用擔心自己忘記手動操作這件事，如果你是使用複委託的人就只能自己手動操作了~而且最小的交易單位是1股。

☛ 延伸閱讀：股息再投資是什麼？一個小小步驟可以讓資產翻上好幾倍

使用海外券商的缺點？

1. 海外電匯手續費

畢竟是使用海外券商，就代表你需要把錢匯到國外去，每次匯款都會有一筆匯款手續費台幣800～1,200元不等（依各家銀行收費公告）。

不過你不要誤以為你每次買賣一筆美股就需要匯款一次阿～通常都是累積一筆資金之後（假設10萬元），然後一次匯款到美股券商那。

雖然海外電匯的手續費一次可能需要25～40美元，但是認真算起來，相較於複委託每一次的交易成本就要20美元以上，海外券商還是相對有點優勢，如果一次匯款金額大一點的話，匯款手續費占整體成本可能只剩下一點點了。

2.語言不同

海外券商的主要語言還是英文為主，所以語言不通可能是你會擔心的點，不過隨著世界在進步，現在很多券商都有中文化的使用介面，客服也都設置有中文服務專線，基本上是不太會有溝通上的問題。

如果語言真的是你的考量的話，你就可以考慮使用 Firstrade，畢竟  Firstrade 中文化服務、介面做的最好，也有提供24小的中文客服電話、支援中文Email服務。

3.資金調度彈性低

如果使用海外券商的話資金就在國外，如果台灣臨時需要使用錢，要把資金匯回來也是需要幾天的處理時間，在資金調度的彈性相對一點。不過投資本身就是需要使用閒錢，不要把你的重要資金（例如：緊急預備金）匯到國外去本來就是個不恰當的行為啦～

如果你對美股投資有興趣，但不知道實際上有哪些具體的步驟，我們有準備一個60分鐘的教學影片，讓你了解投資美股的 SOP 流程，你會更清楚的知道有哪些行動要做喔～只要點擊下方「美股新手密訓課程」的連結，就可以免費參加囉！

我們使用嘉信證券的心得（原本TD轉移至嘉信證券）

你沒有看錯，我們原本一直是使用 TD Amritrade，但因為被收購後我們就成為嘉信證券的用戶啦！

而基本上我們使用 TD Amritrade 一陣子了，TD Amritrade 不用收手續費真的對所有投資者來說是很棒的選擇，而且操作上非常簡單又好用，也有中文化界面！

只不過，他被嘉信證券收購整併後就無法再開戶啦！除非你是直接申請嘉信證券才可以使用 thinkorswim。

但現在的好消息是，嘉信證券的開戶門檻也已經取消啦！！所以如果你想申請嘉信證券也可以直接去申請，就不用擔心所謂開戶門檻的問題了～～

以前 TD Amritrade 是沒有開戶門檻的美國實體大券商，所以我們都很推薦你去開 TD Amritrade，那現在被嘉信證券收後以後，我們當然還是很推薦你直接去申請嘉信證券，反正他現在也是沒有開戶門檻呀～

當然也會推薦你去開 Firstrade ，其實各間券商就很像台灣的元大證券、凱基證券、富邦證券、台新證券...等等，不管開哪間都會很像，只是有些微的差別像是介面等等。

所以只要是美國證券投資者保護基金（SIPC）及金融業監管局（FINRA）的成員基本上都不會差異太多～

以下是嘉信證券的 APP 介面

🔺 APP 中可以看到公司概況，但是缺點是項目用英文呈現，你必須自己翻譯一下。

如果你是有25,000美元以上的話，你是可以直接考慮開嘉信證券的，因為在嘉信證券的 APP 中有一項很棒的功能，就是可以快速瀏覽你想看的公司營收來源，想必這應該會是你選股很大的考量點之一吧！

不過缺點就是項目會顯示英文，如果你英文不好就必須利用一下 Google 翻譯來幫忙你一下囉~

再告訴你值得慶祝的一件事，之前嘉信證券在 APP 上只有對 IOS 比較有善，可以直接在『Apple Store』下載 APP，則 Android 系統無法在『Play商店』下載。

但重點是現在也已經開放 Android 系統可以直接在『Play商店』下載啦~ 只要你搜尋『thinkorswim』就可以找到囉，並且有20萬美元的模擬倉可以練習下單!!

🔺 Android 系統與 IOS 都可以下載 thinkorswim 的APP囉～

我們使用 Firstrade 的心得

以下是 Firstrade 的 APP 介面

你可以看到下面是 Firstrade 他的 APP 介面，其實整體來說 Firstrade 的 APP 看起來是比較簡單的，再加上因為是華人所創立的，在繁體中文上的表現自然會比嘉信證券的 thinkorswim 好一些。

至於使用者體驗的 UI、UX 方面在前幾年 Firstrade 是大勝 thinkorswim，但這幾年嘉信證券併購TD以後有慢慢增加使用者體驗的介面，所以若以使用者體驗這方面來看目前來說其實大家目前都做的不錯。

本文轉載自慢活夫妻 George & Dewi，原文於此