【IB盈透證券好嗎?】IB盈透證券的優缺點、手續費

慢活學院

2024年4月3日 上午 8:30

你可能想開始投資美股,投資的第一個步驟就是要擁有投資的帳戶,這就是一個入場券的概念,不過你上網查資料後發現,投資美股可以開海外的券商帳戶,可是海外券商這麼多倒底應該要開哪一家?這一篇就讓我來跟你介紹美股四大券商之一的Interactive Brokers 盈透證券,讓你更了解這家全球最大的網路券商~

 

IB盈透證券介紹

Interactive Brokers 盈透證券(大家習慣稱 IB 盈透證券),目前是全球最大網路券商,成立於1977年,網路券商的意思就是沒有實體據點通路,所有交易在網路上進行,不過 IB 盈透證券也是美股上市公司,股票代碼:IBKR。 IB 盈透證券除了提供股票、ETF、共同基金,還有提供債券、期貨、選擇權、外匯市場、差價合約(CFD)等等金融商品服務。

 

你可能看到上面介紹 IB 盈透證券是全球最大網路券商,心理會擔心安全嗎?這個你可以放心,因為 IB 盈透證是美國證券投資者保護基金(SIPC)及金融業監管局(FINRA)的成員,SIPC 提供成員中的投資者最高50萬美元的保障,而 FINRA 負責監管所有在美國從事證券業務的公司和人員。對於投資人 SIPC 和FINRA 是非常重要的監管機構,SIPC 提供保障保護投資人在券商破產時的資產安全,而 FINRA 則負責監管交易券商確保券商遵守法律和規定。

 

 

IB盈透證券的優缺點

了解 IB 盈透證券這間公司的基本介紹,接下來我們已經幫你整理好關於 IB 盈透證券的優、缺點,讓你可以更了解這家券商適不適合你。

 

IB盈透證券的優點

1. 開戶沒有資金門檻限制,0元就可以開戶

早期 IB 盈透證券有開戶資金10,000美元的門檻限制,不過在2022年的時候取消了這個限制,所以現在投資人開戶沒有資金門檻,0元就可以開戶了,這對於投資資金不多的人算是一個很不錯的選擇。

 

2.提供的金融商品服務非常多元

IB 盈透證券的特色就是讓投資人可以用一個帳戶就能投資超過全球34個國家的金融市場、超過150個市場的商品交易服務,同時也使用27種國家貨幣作為交易貨幣。因為可以投資的範圍和商品很多,所以非常受專業投資人的喜愛,有多專業的投資人都是使用 IB 盈透證券。

 

🔺 IB 盈透證券提供全球不同國家的金融商品交易服務。資料來源: IB 盈透證券官網

 

3.提供中文介面與中文客服

使用海外券商最擔心就是語言不通的問題,遇到問題要解決時,如果語言不同真的會讓人覺得很不方便,IB 盈透證券提供中文的操作介面,同時也提供24小時的客服服務,投資者可以透過電子郵件、真人電話、聊天室即時客服(用戶限定)、郵寄文件客服來聯繫。不過因為IB 盈透證券在台灣沒有據點,所以中文服務的電話要打到中國、香港、新加坡等國家。

 

🔺 IB 盈透證券提供四種不同的客戶服務管道。資料來源: IB 盈透證券官網

 

IB盈透證券的缺點

1.平台功能強大,交易軟體介面較複雜

因為 IB 盈透證券提供非常多元的投資服務,雖然平台很豐富,但也就導致交易軟體介面複雜,對於投資新手來說就很不友善,需要花較多的時間學習,如果你沒有想要投資其他股票市場,只是想單純投資美股的話,建議可以先從其他海外券商開始使用,等未來需要有其他金融商品的需求再來 IB 盈透證券開戶就好。Firstrade 第一證券、嘉信理財這兩個券商都是對美股投資新手相對友善的券商。

 

☛ 延伸閱讀:美股券商有哪些優缺點?前4大美股券商介紹

 

2.需要交易手續費

IB 盈透證券是會向投資者收取交易手續費的,無論交易量大小都會收取手續費,雖然手續費比複委託的投資方式低,但是金額累積起來也是一筆費用。

 

 

IB盈透證券的手續費

這邊就跟你說明一下 IB 盈透證券的手續費收費方式,針對不同的金融產品服務會收取不同的手續費,下面這張圖是官網上面針對美國市場的手續費列表:

 

 

🔺 IB 盈透證券針對美國市場的手續費一覽表。資料來源: IB 盈透證券官網

 

如果你有認真看,就可以發現在股票有列出兩種收費方式,一種是階梯式收費,一種是固定式收費,這邊也幫你整理好:

 階梯式收費固定式收費
定義依照交易量,有不同的收費級距(交易量越大手續費越低)不論交易量都是一樣的收費比例
收費標準0.0005~0.0035美元/股

交易量收費級距(美元/股):
≦30萬股:0.0035
30萬股~300萬股:0.0020
300萬股~2,000萬股:0.0015
2,000萬股~1億股:0.0010
>1億股:0.0005
0.005美元/股
最低收費金額
(每筆訂單低消)
0.35美元1.00美元
最高收費金額
(每筆訂單的收費上限)
交易金額 × 1%交易金額 × 1%
第三方費用監管費用、交易所費用、清算費用、代收費用監管費用

*收費標準可能會有變動,請依IB 盈透證券公告為主

 

看完上面的表格,你可以能有注意到手續費是有最低收費金額限制的,實際舉例來試算一下,這樣最少每筆交易要買幾股才比較划算:

  • 階梯式收費:100股×0.0035=0.35美元
  • 固定式收費:200股×0.005=1美元

 

這樣看下來每次沒有買到100股或200股的話,手續費就相對不划算一點,而且手續費是買進跟賣出都會收取一次的費用,所以你要使用IB 盈透證券可能要思考一下你的資金多寡、投資股票的頻率與每次交易的數量。

 

 

如果你只是單純想投資美股,而且暫時沒有打算投資其他國家的股票市場或金融商品,我們真的建議你可以參考其他的海外券商,像是 Firstrade 跟嘉信理財都提供股票交易0元手續費的優惠,而且中文也都有中文介面與中文客服,這兩家還都有台灣客服的服務專線,相較之下對台灣的投資人就友善許多了。

 

至於海外券商要開戶 Firstrade 還是嘉信理財你可以從資金來參考,因為嘉信理財有開戶資金的門檻限制,如果資金是小於25,000美元的人,我們就建議你的可以從沒有入金門檻的 Firstrade 開始投資美股,我們有分享過 Firstrade 的開戶申請步驟,可以點擊延伸閱讀去看看喔~

 

☛ 延伸閱讀:Firstrade開戶教學,超完整開戶步驟圖文教學

 

 

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