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title: "【IB開戶教學2026】Interactive Brokers 盈透證券中文開戶步驟、手續費比較"
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published_at: 2026-07-29
modified_at: 2026-08-01
author: "慢活夫妻 George & Dewi"
category: "美股入門"
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# 【IB開戶教學2026】Interactive Brokers 盈透證券中文開戶步驟、手續費比較

By **慢活夫妻 George & Dewi** - 美股講師、暢銷書《慢富》作者、10萬訂閱Youtuber | 2026-07-29

IBKR盈透證券的全稱是 Interactive Brokers ，目前是全球規模最大的一家網路券商，因為他開戶沒有限制入金門檻，算是對新手相當友善。這篇文章會用超詳細的圖解帶著你一步步來完成在IB盈透證券的開戶流程以及身份驗證，趕快往下看吧！ 󠀠錢放在IB盈透證券安全嗎？IB 盈透證券從1978年於美國創立到現在已經快五十年了，除了規模越來越大、用戶數越來越多之外，它也在美股中有上市，股票代碼是 IBKR，這代表你可以查到他們的財務報表，並且可以清楚掌握他們的經營狀況，相信這會讓投資者感到比較安心。另外比較多新手擔心的地方是因為IB盈透證券是網路券商，代表他沒有實體據點，這會不會比實體券商更不安全呢？其實不用擔心，因為 IB 盈透證同時受到兩個大型監管機構監管，一個是美國證券投資者保護基金（SIPC）的成員，SIPC 提供成員中的投資者每個帳戶最高50萬美元的保障，另外他們也受美國金融業監管局（FINRA）監管， FINRA 負責確保券商遵守法律和規定。所以基本上你可以放心使用IB贏夠證券投資美股。󠀠☛ 延伸閱讀：美股券商優缺點比較！前4大美股券商推薦｜美股開戶推薦｜手續費比較☛ 延伸閱讀：IB盈透證券好嗎？IB盈透證券的優缺點、手續費統整󠀠󠀠IB盈透證券開戶前準備正式開始進行開戶之前，有幾件事你可以先準備好，到時候開戶就能更順暢：身分證正本（台灣人就用中國民國身分證，香港人就用香港身份證）護照（要看你的英文名字）手機之後會需要「安裝IB盈透證券的APP」󠀠󠀠IBKR開戶流程如下（全程線上操作即可）第1步：建立IB帳號、選擇帳戶類型第2步：填寫個人資料、資產來源第3步：選擇帳戶類型和可交易商品第4步：資料確認、填寫W-8Ben表格第5步：簽署交易協議第6步：驗證身份及地址第7步：提前激活 IB Key（類似二次驗證）第8步：等待帳戶審核通知（資料送出後，約 1 至 3 個工作天會收到審核通知）第9步：帳戶審核通過後，可以開始入金（美金電匯方式）交易買賣股票以上步驟皆可全程線上作業，大約15~30分鐘左右就可以全部完成。詳細步驟我們會在下面有詳細的圖解流程可以參考！󠀠󠀠󠀠IB開戶教學詳細流程這邊就正式開始IB開戶！IB盈透證券的過程會比較繁瑣一點，不過不用擔心，每一個步驟我們都會告訴你該怎麼做、怎麼寫，只要照著下面的步驟教學就行囉。對了，這篇是以台灣人開戶作為示範，如果你是其他國籍，例如美國、香港的話，可能會有部分資料要自行調整填寫喔！原則上就是照實填寫就對了！󠀠󠀠☛ 點我立即IB開戶 Step.1 建立帳號、選擇帳戶類型首先是先建立你的帳號密碼，用戶名稱記得要使用英文。還有如果你後面如過申請到一半不小心跳出網頁，可以重左下角的「點擊此處」登入直接重之前的步驟開始喔，就不用全部重新重來～󠀠回到你的信箱，打開你剛剛填寫的email去做信箱驗證～󠀠記得要看寄件人是「Interactive Brokers」的信，如果一直沒收到信件的話，建議從垃圾郵件或是廣告郵件那邊看看，有時候信件會在那邊出現！󠀠󠀠接下來，帳戶類型選「個人」，底下語言改成你習慣的語言（通常是繁體中文），就可以點選「開始申請」囉！󠀠 󠀠Step.2 填寫個人資料、資產來源接下來要照著表格照實填寫個人資訊，最上面的姓名可以填寫中文。但世界下來下面就是得填寫英文的名字和姓氏了，請仔細檢查護照上的名字有沒有拼錯，記得一定要讓英文名字請填寫跟護照上一樣的英文名字。󠀠地址方面可以填寫中文，不用特別翻成英文沒關係。另外手機號碼部分，記得我嗯是台灣所以前面是+886開頭，然後不用填寫0，如果還是不知道怎麼填的話，可以看下面圖片中的示範喔。（香港人則用香港的區碼）󠀠記得「我有納稅人識別號」這個項目要打勾，因為我們都有繳稅！󠀠這邊你可以用身分證或是護照來申請都可以，那圖片這邊是以護照申請當作範例。最下面一定要選擇「否」，因為一般人通常沒有從事證券交易相關的工作。如果不小心填錯，請記得打給客服專線，告訴他們你這邊填寫錯誤了。󠀠香港電話客服：+852-3107-8333，週一～週五，08:00 – 17:00中文線上客服：需注意香港工作時間（台灣時間 08:00~17:00）󠀠這部分是IB要確認你的收入來源，所以一定要照實填寫。通常財富來源會是「工作收入」、「市場投資」、「股息收入」，其他的儘量不要亂勾，不然很容易被要求補資料。󠀠這邊為了保護你的帳號，這裡可以設定幾個安全問題，不要選太複雜的問題以免自己到時候忘記XD󠀠󠀠󠀠最後進行手機簡訊驗證，好了按「提交」。󠀠󠀠Step.3 選擇帳戶類型和可交易商品帳戶類型看你的需求去做選擇，再來收入和資產值這裡就照實填寫，但也不要寫太低，以免申請被拒絕。在寫的時候注意他的單位是美金，所以要做個換算，並且照著「資產淨值>流動資產淨值>年度淨收入」的規則去寫，因為這是正常有在存錢的資產大小順序。現金帳戶：入金多少美元就只能花多少美元，不能進行融資或融券。保證金帳戶：可使用槓桿，進行融資（借錢買股票）與融券（放空交易），在買賣時資金比較靈活。󠀠收入和資產填寫參考範圍：年度淨收入：45,000~50,000 USD資產淨值：250,000~500,000 USD流動資產淨值：50,000~75,000 USD󠀠另外，如果想買賣 TQQQ、SQQQ 這類商品的話，建議要夠選「從活躍交易和投機中盈利」󠀠再來，交易經驗同樣不要寫太低，因為可能會影響到你之後帳戶可交易的權限，特別是你想交易選擇權或是購買兩三倍的ETF等商品。在經驗這塊如果寫得太低，非常有可能只能買賣現股，其他只有有一點點風險的都不可以買賣，更不可以融資。󠀠以下兩個規管信息，照我們圖示的填寫「否」就可以囉，因為大部分人都不具有上市公司股權10%以上股份。󠀠【股票收益增強計劃】：這邊建議做長期投資的話，就不要開啟，因為這會影響到股東長期的權益。下面部分可以填寫透過「橫幅廣告、社交媒體或Youtube」得知的。󠀠󠀠Step.4 資料確認、W-8Ben接下來這部分主要是針對非美國公民身分的投資人，主要是要聲明你不是美國稅務居民，所以要免除美國相關稅務。（美國人資本利得要繳稅，台灣人可以免除，這不是一大福份嗎？）這邊的資訊要仔細檢查有沒有填寫正確，然後「我不能享受美國稅務協定優惠」這個要打勾。󠀠這裡全部勾「是」，然後進行電子簽名󠀠󠀠󠀠Step.5 簽署交易協議再次確認資料正確性、協議及披露底下全部打勾。可以直接點選「I agree to all documents listed below」󠀠󠀠進行電子簽名（用打字的）、然後點左下角或右上角的「繼續申請」。󠀠󠀠󠀠Step.6 驗證身份及地址接著進行身份驗證，點選「身份驗證」。這部分一定要驗證通過，否則帳戶和入金會無法通過。󠀠選擇身分證、填寫身分證字號、有效期限選「否」。（台灣和香港的身分證沒有有效期限）󠀠這裡選擇「簡化驗證」比較快，然後在條款這裡按「本人同意」。等等就會開始用手機進入AI線上身份驗證的流程。󠀠󠀠用手機掃描你畫面上的專屬 QR code，千萬不要掃下面的 QR code，因為每個人當下開戶的連結是獨一無二的專屬連結喔！󠀠 照著指示用手機鏡頭拍攝身分證正反兩面。󠀠󠀠󠀠󠀠󠀠拍身份證時請注意反光，否則會很容易身份驗證失敗。󠀠󠀠󠀠󠀠󠀠確定都沒問題的話的話，點擊「繼續」。󠀠󠀠󠀠照著指示用手機的前鏡頭自拍，自拍時手機離臉部不要太遠不然會不成功。󠀠󠀠󠀠󠀠󠀠到這裡就完成身份驗證，就可以等待審核啦～󠀠󠀠Step.7 提前激活 IB Key這步驟是為了保護你的帳戶，需要你先下載好 IB 的APP，然後用手機掃描畫面上的 QR code，沒有的話掃完 QR code 畫面會自動跳轉到下載頁面。👉 ios手機點這裡下載👉 android手機點這裡下載󠀠󠀠打開APP後選「我有帳戶」，然後登入你註冊時輸入的帳密。󠀠󠀠󠀠接著畫面拉到底下會看到這裡有 IB Key 的激活按鈕，點擊下去「激活」就完成囉！等到帳戶真正開通後你的IB帳戶就會被二次驗證保護了。󠀠󠀠󠀠 󠀠Step.8 等待帳戶審核通知以上步驟都完成就可以等候官方審核了，審核通過會寄一封信給你，收到這封信的話恭喜你，可以準備入金開始你的美股投資之路了！󠀠󠀠IB 手續費方案怎麼選？IB 盈透證券的手續費收費方式有幾種不同的方案，一種是階梯式收費，一種是固定式收費。那到底階梯式收費跟固定式收費差別在哪呢？這邊幫你整理好一個清楚的表格：IBKR Pro 階梯式IBKR Pro 固定式IBKR Lite版收費標準0.0005～0.0035美元／股交易量收費級距（美元／股）：≦30萬股：0.003530萬股～300萬股：0.0020300萬股～2,000萬股：0.00152,000萬股～1億股：0.0010＞1億股：0.00050.005美元／股0.002美元最低收費金額（每筆訂單低消）0.35美元1.00美元0.003美元最高收費金額（每筆訂單的收費上限）交易金額 × 1％交易金額 × 1％0.00美元第三方費用監管費用、交易所費用、清算費用、代收費用監管費用監管費用適用範圍全部用戶全部用戶僅美國用戶適合誰小股數交易大股數交易美國人🔺 IB 盈透證券針對美國市場的手續費一覽表。資料來源： IB 盈透證券官網󠀠簡單來說，「IBKR Lite版」基本上是不用考慮，除非你是美國用戶那就可以使用「IBKR Lite版」會比較划算。那如果說是比較常是掛限價單而且是小股數者，建議可以使用「IBKR Pro 階梯式」。那如果你是比較常一次買賣100股以上的人，就可以改用「IBKR Pro 固定式」。󠀠IBKR Pro（階梯式 / 固定式）與 IBKR Lite首先先講結論：Lite帳戶目前只開放給美國公民申請，其他國家無法使用。但還是簡單說明Pro 跟 Lite兩種帳戶差別，最主要在於「交易手續費」，Pro版的交易手續費採上面所說的階梯式 / 固定式收費，Lite版則是幾乎不用手續費。󠀠󠀠IB盈透證券 Lite & Pro 帳戶差別盈透證券有提供 Lite & Pro 兩種帳戶，雖然目前 Lite 就像上面說的只能給美國公民申請，不過我們還是幫你整理一下這兩個帳戶的差別讓你了解。手續費差異：用Pro帳戶投資有手續費，分成階梯式或固定式；用Lite帳戶投資股票跟ETF免手續費投資者差異：Pro帳戶適用全球的投資者；Lite帳戶限美國公民功能差異：Pro帳戶有完整的功能；Lite帳戶無法使用某些進階功能、部分產品無法交易󠀠總結來說，使用IB盈透證券投資美股我們還是建議選擇Pro的帳戶類型，這也會比較適合資金充足的投資者。如果你是屬於小資族、想要小額投資、免手續費投資的話，我們另外推薦你可以考慮「嘉信證券、Firstrade」這兩間海外券商，不但免開戶門檻，而且交易都是零手續費喔！󠀠󠀠☛ 延伸閱讀：Firstrade入金多久會到？3個工作日到款，完整美股入金電匯流程☛ 延伸閱讀：Firstrade開戶教學，第一證券開戶超詳細圖解流程！☛ 延伸閱讀：嘉信證券 Charles Schwab 開戶教學，一步一步圖解開戶流程☛ 延伸閱讀：IB盈透證券開戶教學，IB開戶全攻略+身份驗證完整教學